Formålet med hvitvaskingsloven er å forebygge og bekjempe hvitvasking av utbytte fra straffbare handlinger. Det innebærer at First Securities AS (”First”) som verdipapirforetak og andre rapporteringspliktige har fått et verktøy som vil bidra til å øke oppdagelsesrisikoen for hvitvaskingshandlinger og samtidig hindre at man selv blir utnyttet i hvitvaskingsprosessen.
Den nye loven er mer omfattende enn den tidligere hvitvaskingsloven og gjelder flere former for virksomheter.
Identitetskontroll er et grunnleggende tiltak for å kunne vite hvem du er, First har ulike muligheter og krav for å legitimere kundene sine tilstrekkelig.

For privat kunde:

a) personlig oppmøte i våre lokaler i Oslo, Bergen, Trondheim eller Stavanger
b) sende inn *attestert kopi av din *gyldige legitimasjon sammen med kundeavtale

For juridisk person:

a) personlig oppmøte av signaturberettiget og evt. fullmaktshavere i våre lokaler i Oslo, Bergen, Trondheim eller Stavanger

b) sende in *attestert kopi av din *gyldige legitimasjon og firmaattest (ikke eldre enn 3 måneder) sammen med kundeavtale

For utenlandske juridiske personer gjelder egne/spesielle rutiner for legimitering, ta direkte kontakt med First. I henhold til loven plikter First å innhente opplysninger om deg som kunde. Derfor kommer vi blant annet til å kunne spørre deg om formålet med kundeforholdet og dine handler, hvor kapitalet kommer fra, hvilken virksomhet som bedrives samt omsetting og eierstruktur.

First plikter å undersøke om juridiske personer har reelle rettighetshavere hvilket er definert iflg loven som: fysiske personer som i siste instans eier eller kontrollerer en kunde eller som en transaksjon gjennomføres på vegne av. En fysisk person skal i alle tilfelle regnes som reell rettighetshaver dersom vedkommende:

a) direkte eller indirekte eier eller kontrollerer mer enn 25 prosent av eierandelene eller stemmene i et selskap, unntatt selskap som har finansielle instrumenter opptatt til notering på et regulert marked i EØS-stat eller er underlagt informasjonsplikt tilsvarende det som gjelder ved notering på et regulert marked i EØS-stat,

b) utøver kontroll over ledelsen av en juridisk person på annen måte enn nevnt i bokstav a,

c) ifølge vedtekter eller på annet grunnlag skal motta 25 prosent eller mer av formuesgodene i en stiftelse, et fond eller en tilsvarende juridisk person eller formuesmasse,

d) har hovedinteressen av opprettelsen eller forvaltningen av en stiftelse, et fond eller en tilsvarende juridisk person eller formuesmasse, eller

e) utøver kontroll over mer enn 25 prosent av formuesgodene i en stiftelse, et fond eller en lignende juridisk person eller formuesmasse.

I tillegg plikter First å undersøke om utenlandske kunder er politisk eksponerte personer (”PEP”). Vi må derfor spørre om du innehar eller har hatt et høytstående offentlig verv eller stilling i en annen stat enn Norge, eller om du er et nært familiemedlem eller en kjent medarbeider til en slik person.
All den informasjon vi innhenter om deg, behandles konfidensielt og i overenstemmelse med personopplysningsloven.

For ytterligere opplysninger om den nye hvitvaskingsloven og tilhørende forskrift henvises det til; Hvitvaskingsloven, Forskrift til hvitvaskingsloven og
www.Hvitvasking.no (et nettsted fra Kredittilsynet og Økokrim). 

Attestert kopi

Attestert kopi av legitimasjonen kan utføres av Notarius Publicus, advokater, revisorer, statlige tjenestemenn og bank- og posttjenestemenn.

Gyldig legitimasjon

Følgende dokumenter oppfyller kravene til gyldig legitimasjon: Pass, norsk førerkort utsted etter 1.1.1998, norsk førerkort av EU-standard, norsk bankkort med legitimasjonsdel, Postens ID-kort og Europeisk identitetskort (Identity card).